Логистика и токенизация активов

Логистика и токенизация товарных активов

Масштабы открывающихся возможностей при токенизации активов настолько потрясают, что вполне могут конкурировать даже с идеей токенизации денег. Впрочем, это и логично, поскольку деньги лишь одна из форм активов. Да, особенная форма, в которой можно выразить большинство из них, но одновременно с этим и абстрактная, до момента обмена на конкретный актив находящаяся в состоянии неопределенности - повеяло квантовой физикой, но оставим эти метафизические сложности  и сфокусируем внимание на предметной области, поддающейся наблюдению и анализу.

Под токенизацией активов обычно понимают эмиссию токенов, связанных с чем-то материальным - станками, самолетами, товарами на складе, или правами - на объекты недвижимости, доли в бизнесе и т.п. В результате токенизации, например, такого актива как право на получение дохода, полностью изменяется механизм передачи этого права, появляются возможности практически бесконечного дробления, становится возможной ситуация анонимности и непрерывной смены правообладателей.

Токенизация товарных активов фактически означает возможность перехода права собственности на товары в момент их возникновения, с последующей многократной и практически бесплатной передачей по цепочке от производителя к конечному потребителю. Токенизация активов представляет собой серьезную угрозу существующей сегодня в мире схеме движения товаров от производителя к потребителю и денег в обратном направлении. 

Если представить себе ситуацию, когда, скажем, такая корпорация как Apple токенизирует свои айфоны - а она технологически очень близка к тому, требуется лишь политическая воля руководства, моментально изменится схема продаж. В момент схода с конвейера очередного собранного трудолюбивыми китайскими сборщиками смартфона на корпоративном блокчейне Apple  будет возникать еще один токен, который, поступая в продажу на сайте компании, может быть куплен непосредственно потребителем - не требуется даже криптовалюты, достаточно обычной оплаты фиатной кредиткой. Затем уже в другом разделе сайта токен предъявляется при оформлении доставки на определенный адрес. Оформить покупку таким образом может как конечный потребитель, так и торговец. Купленный токен может сменить владельца множество раз, до тех пор пока не попадет наконец к человеку, который предъявит его при оформлении доставки. 

Возможно, схема выглядит несколько сюрреалистично, и вызывает вопрос "а кто мешает реализовать то же самое на фиатных деньгах".

Соображение следующее:

- оплачивая товар фиатом, покупатель становится владельцем товара и эта схема отлично работает и сегодня, далее также возможна перепродажа товара, разница со схемой, использующей токен, заключается в исключении промежуточных перемещений товара в пространстве - и это уже совершенно другая логистика, бесплатная и мгновенная.

Токенизация различных активов требует тонкой и тщательной настройки конструкции токена с учетом свойств и особенностей товара - массовое производство полностью идентичных штучных товаров без индивидуализации каждого из них требует один тип смартконтракта, товары, поддающиеся дроблению - гравий, песок, кофе и т.п.  - другой. Совершенно иная ситуация при токенизации уникальных товаров - предметов искусства, земельных участков, вторичных объектов недвижимости.

В каждом случае требуется анализировать характеристики товара и традиции делового оборота в отношении него. Скажем цемент продается как мешками, так и в рассыпном виде, причем если потребителем насыпного цемента выступают преимущественно производственные предприятия, то цемент в мешках покупают как производственники, так и частники. Кроме того, цемент цементу - рознь. Марка 300 кардинально отличается от м800 или м1000. При подготовке проекта токенизации какого либо вида актива требуется учесть подобные нюансы и предусмотреть следствия перевода продаж на блокчейн для логистики. Возможно, для реализации преимуществ токенизации окажется необходимо создавать новую инфраструктуру или перенастраивать старую.

Впрочем, различия активов вносят коррективы лишь в части настройки токена, а вся остальная процедура перевода предприятия или даже отрасли на новые рельсы остается той же самой - требуется блокчейн, поддержка блокчейна майнерами - иначе к системе не будет должного доверия, механизм эмиссии различных видов токенов, а также юридическое обеспечение этого процесса.

К слову сказать, товарные токены не противоречат не только текущему законодательству России - не средство платежа, не ценные бумаги, связанные с правом получения дохода, но также и интересам государства, что определяет законодательство завтрашнего дня. Товарные токены выступают фактически единицами учета продукции, а при продаже за фиат могут учитываться в бухгалтерии предприятия как обязательства по поставке товара оплатившему товар контрагенту.

Путешествие товарных токенов по рукам сильно напоминает вексельный оборот и, может восприниматься как переход права требования к третьему лицу. Введение в цепочку продаж товарных токенов "первого поставщика" с функцией передачи права требования конечному покупателю при предъявлении токена для отгрузки товара согласует документооборот предприятия с действующим законодательством.

Продажа товарных токенов предприятием производителем за криптовалюту - вопрос, остающийся открытым до момента законодательного определения статуса криптовалют в правовом поле.

Токенизация товарных активов при наличии складских остатков либо по условию отсроченной поставки создает условия для привлечения предприятием финансирования через механизм ICO. Первые ICO проектов с товарными токенами уже состоялись, еще несколько аналогичных проектов находятся на разных стадиях подготовки к ICO. До сих пор прокуратура не имела претензий и анализ интересов государства дает основания полагать, что и при определении статуса криптовалют и ICO в России, оснований для преследования не возникнет. Конечно, при условии квалифицированного юридического сопровождения проекта.

Команда Bit-Labs разработала концепцию токенизации товарных активов с настраиваемыми параметрами нескольких типов токенов, соответствующую производственному предприятию, выпускающему ограниченный ассортимент однотипных товаров - линейка маслянных обогревателей разной мощности. Принцип масштабируемости заложенный при разработке решения позволяет увеличить число токенов различных типов в соответствии с любым заданным ассортиментом изделий. 

Статус токена как вспомогательной единицы складского учета (токен = единица товара), снимает юридическую неопределенность, а развитая биржевая структура оборота токенов предоставляет в распоряжение предприятия производителя готовую инфраструктуру рынка вторичных продаж. Производитель, выпустивший на рынок товарный токен гарантирует его обеспеченность своими складскими запасами и готовность к отгрузке по первому требованию или в заранее установленные сроки с момента предъявления.

Интересные следствия из токенизации активов возникают в отрасли e-Commerce. Сегодня практически все интернет-магазины продают воздух - на сайте заявлен товар, но его наличие и возможность получения требуют дополнительного подтверждения. Интернет покупатель, делая заказ на сайте, совершает тем самым лишь первый шаг в сделке - выражает свое намерение купить. Далее, в общем случае, заявка обрабатывается колл-центром и зачастую на этом этапе все и заканчивается - товара нет в наличии, сроки поставки не устраивают покупателя или еще что-то "не срастается".

Токенизированный товар, заявленный на сайте на продажу, представляет собой совершенно иную сущность: товар точно есть, его можно смело оплачивать и он точно будет отгружен по указанному в заявке адресу. Причем гарантирует все это не некий интернет-магазин, а непосредственно производитель товара.

Если ваше предприятие выпускает востребованную потребительским рынком продукцию, то через токенизацию товарных активов вы можете сократить цепочку торговых посредников до прямого контакта с конечным потребителем, без создания розничной торговой сети. Все то же самое может сделать любой из крупных оптовиков, оказывая, тем самым, услугу рынку и себе в случае нерасторопности или косности производителя. Переключить управление токенизированными товарными потоками на себя производителю будет во сто крат сложнее, чем первым провести токенизацию и взять в свои руки управление токенами, связанными с его продукцией.

Ситуация когда кто-то из оптовиков монополизирует торговлю продукцией завода изготовителя - а токенизация товарных активов вполне этому способствует, в итоге может привести к смене собственников предприятия производителя, потерявшего контроль над сбытом своей продукции, или превратить завод из самостоятельного игрока в производственное подразделение торговой компании. Таким образом токенизация активов выступает опасным оружием в конкурентной борьбе и экспансии влияния. Первыми освоившие этот инструмент компании имеют все шансы повторить историю успеха таких корпораций как Microsoft и Apple, быстро нарастить капитализацию и занять центральные места в своих отраслях.

Для предприятий производителей продукции промышленного назначения токенизация предоставляет возможность снижения издержек за счет формализации работы сбытовой структуры. В этом случае токен удобно воспринимать как товарный вексель - безусловное обязательство по отгрузке продукции. Формулируя токен терминами товарного векселя можно токенизировать не только уже произведенную продукцию, но и планируемую к выпуску в будущем.

Интерес к приобретению такого рода токенов неизбежно возникнет у торговых посредников, располагающих избыточной ликвидностью, с целью последующей продажи конечному потребителю продукции. Предприятие эмитент товарных токенов на условиях отсроченной поставки может использовать их для привлечения финансирования на цели расширения производства или освоения новых изделий.

Для обсуждения практических вопросов токенизации активов свяжитесь с нами через форму обратной связи. Из числа участников проекта Bit-Labs будет сформирована рабочая группа, которая адаптирует имеющиеся наработки с учетом особенностей вашей продукции или потребностей вашего проекта.